广州大学一名法学教授因电话诈骗被骗走230多万元，警方努力追回170万元；广州市白云区市民杨某被一来自“刑侦支队长”的电话欺骗，被骗转账51万元；广州市海珠区市民刘某在电话中被一位“电信局工作人员”欺骗，损失24.3万元……
20多天来，广州警方共打掉电话诈骗团伙8个，抓获犯罪嫌疑人48人，初步破获电话诈骗案件54宗，涉案金额逾千万元，电话诈骗犯罪的严重性由此可见一斑。
广州市公安局刑警支队向记者透露，电话诈骗犯罪已经形成一条完整的犯罪产业链，近日广州海珠、荔湾、白云三区公安分局分别打掉的3个电信诈骗团伙就分属电话诈骗中的“办证组”“语音组”和“提款组”，这一案例恰好揭示当前电话诈骗犯罪中买证办卡、语音骗钱、异地提款的“三部曲”。
那么如何能有效地防范电话诈骗？公安机关提示，只要市民群众牢记“国家机关均无安全账号”及“政法部门从无电话办案”这两大原则，以后在接到类似所谓电话欠费、“洗黑钱”等电话时，就不会上当受骗。
电话诈骗第一步：买证办卡非法牟利
广州市荔湾区公安分局打掉的团伙是电话诈骗中的“办证组”：通过收购身份证，持证办理银行卡再通过互联网贩卖，给犯罪分子用于转移诈骗所得的银行资金。
今年10月13日，家住荔湾区的女事主廖某报案称，有人冒充电信部门和花都区警方打电话到其家中，称其账户涉及“洗黑钱”，要她将账户内的钱款汇到指定账户，并在证实其“清白”后2小时后退还。廖某信以为真，向对方指定的两个账户共转款1.8万元。转账后廖某向花都警方询问退款事宜，方知被骗。
今年11月上旬，荔湾区公安分局在广东省客运站和白云区抓获蔡某雄、钟某生等8名犯罪嫌疑人，缴获用于电话诈骗作案和网上贩卖给诈骗嫌疑人的普通银行卡155张以及网银卡30张、用于到银行开卡的各类身份证138张。
警方查明，犯罪嫌疑人纪某与妻子曾某，从东莞买入伪造或遗失的身份证后用于开银行卡，以“银行卡”为户名在网上贩卖给电话诈骗分子进行作案，每张普通银行卡售卖100元，每张网银卡售卖350元。犯罪嫌疑人蔡某雄、钟某生等人通过向纪某购买银行卡后，通过电话诈骗女事主廖某。
广州市公安局刑警支队队长崔然告诉记者，有些犯罪分子专门收购丢失的身份证，在农村100元就可以买到一张。广州公安机关曾经发现，福建有几个 16岁的少年因没钱上网，就把身份证卖给犯罪分子去办卡。“但是我们往往无法追究这些卖证者的法律责任，他们会说自己没有欺骗别人的动机，拿证给别人办卡也是受骗上当。”
崔然说，现在银行为了拉更多客户，有身份证的话开户很方便，一个证可以在不同银行开十几个账户。“而且电话诈骗的犯罪特点在于异地诈骗或者说非接触性犯罪，在广州骗人，开户行肯定不在广州，所以警方办案一是被动，二是出差抓人成本较高。”
警方提示，市民群众不要贪图小利，将身份证提供给他人开卡，否则被犯罪分子用来开卡诈骗，将被公安机关追究责任。市民群众如丢失身份证件，应及时通知银行、电信等有关部门，避免身份证被用于非法用途。
电话诈骗第二步：语音骗钱进“安全账户”
广州市白云区公安分局打掉的团伙是电话诈骗中的“语音组”：通过打电话骗事主向所谓“安全账户”汇钱。这是电话诈骗成功与否最关键的一环。
今年10月14日，广州市民杨某在其位于白云区新南二路的住处接到一电话，对方自称是某市的刑侦支队长，称事主家中电话欠费2589元，为了保护其账号，要求其将全部账号内的现金转到指定的银行账户内。杨某按要求分两次共转了51万元给对方，后发觉被骗。
11月6日，白云区公安分局经过调查取证及循线伏击，在东莞市黄江镇抓获电话诈骗犯罪嫌疑人7名，缴获拨打网络电话设备2套、手提电脑4台、电话机8台、涉案银行卡以及赃款、赃物一批，端掉一个电话诈骗“语音组”的窝点，捣毁一个以境外人员为首的电话诈骗团伙，侦破系列电话诈骗案件20多宗。
广州市公安局新闻办提供的资料显示，近期电话诈骗犯罪分子冒充单位的范围更加广泛、冒充的理由更加繁多。以前此类诈骗主要冒充公安和银行人员，但近期公、检、法、银行、电信、邮政等部门都被冒充。诈骗分子编造各种理由的最终目的是要求事主转账至“安全账户”。
崔然告诉记者，不少电话诈骗犯罪分子都经过专门培训，语音模仿能力很强，而且具有一定技术水平，甚至能模拟某些公安机关的电话，比如“020－110”。“但实际上，公安机关乃至整个公检法系统都绝对不会用电话来办案，我们去办案至少要有介绍信和警官证。”
警方提示，无论电信、银行还是公检法等国家机关，都不会设置所谓银行“安全账号 ”，并通过电话要市民群众将自己的财产转移到这些“安全账号”中。公检法机关在办案中涉及资金方面，一定会开具有关法律手续并向市民群众出示。市民群众在接到类似电话欠费、“洗黑钱”等电话时，一定要镇定思考，不要听由对方摆布，并不要泄露自己的个人信息。
电话诈骗第三步：异地取款远走高飞
海珠区公安分局打掉的团伙是电话诈骗中的“提款组”，在多间银行自动提款机提取所谓“安全账户”内的款项。
今年8月31日，广州市民刘某在海珠区江南大道中的家中接到自称是电信局工作人员的电话，称其电话欠费、身份资料已外泄、有人用其银行户口进行犯罪，要求刘某将资金转到“安全账户”。刘某信以为真，按照该电话的提示，在银行将24.3万元人民币转到对方提供的账户，后发现被骗。
海珠区公安分局接报后查明事主账户资金流向情况，确认嫌疑人是在东莞虎门各大银行的自动提款机将事主转入的资金分流后取走。11月5日，海珠区公安分局在东莞抓获5名电话诈骗嫌疑人，缴获赃款人民币37万元、美金1700元及作案工具电脑、手机一批，并查明这5名犯罪嫌疑人专门在东莞虎门多间银行自动提款机提取所谓“安全账户”内的款项。
崔然对记者说，现在银行网点很多，犯罪分子早有预谋，早就办理多个账户，一旦事主将钱打进银行账号，犯罪分子就同时用几十个卡把钱提走，等事主报案再进行冻结已经来不及了。“而且，银行工作人员下班之后就没法当天冻结账户，涉及跨行或者民间银行的话，办理相关手续就更加繁琐。”
广州市公安局新闻办透露，广州警方和金融机关一直采取各种方式展开宣传防范工作，提高市民群众的安全防范意识和防骗能力，而银行也采取了很积极的配合态度，但还是无法防止部分民众上当受骗。崔然告诉记者，许多银行保安发现老太太、女同志在大笔转账，都会提醒防止诈骗，“有几个事主曾经受到提醒，但她们太过相信电话里的‘公安机关’了，对保安说‘你不要管我的事情’，还是把钱划出去了。听起来像笑话，但却是事实。”
广州警方负责人表示，在公安机关的有力打击下，11月以来广州电话欠费诈骗警情环比下降14.8%。但电话诈骗犯罪分子不断变换诈骗手法，仍使部分市民群众上当受骗，大额电话欠费诈骗案件时有发生。希望广大市民群众提高防范电话诈骗的意识和能力，发现电话诈骗等违法犯罪线索，能够及时向公安机关报警报案，协助公安机关进行打击和查处，有力遏制这类犯罪。
