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保安变身“银行卡专家” 办多张信用卡并套现数十万

时间:2010-08-25 09:55来源:法制日报 作者:
  

   湖南省长沙市一名普通保安,冒用公务员身份办理信用卡,给银行提供的申请资料也是半真半假,让银行真假难辨,此等伎俩让多家银行上当受骗。

  办案人员分析,一些人之所以冒充国家公务员就能够轻易办理信用卡,关键还是在于一些银行本身确实存在疏漏,因为他们对于自称是公务员身份的客户,缺乏必要的警惕性,甚至存在一种盲目的迷恋,以至于在具体的操办过程中很难真正落实现有的办卡制度和流程

  只要知道一个人的身份证号码,就可以查询到这个人的其他信息,然后再伪造各种证明到各家银行申办信用卡,直接套取巨额现金。

  日前,湖南省长沙市公安局经侦支队在打击银行卡犯罪专项行动中,破获了犯罪嫌疑人康乐实施的信用卡诈骗案。办案人员发现,与其他信用卡诈骗案不同的是,康乐办理假信用卡的对象都是公务员,而且,给银行邮寄的资料半真半假,使银行难辨真伪。案件侦破后,连办案人员都惊呼康乐的诈骗伎俩的确很“高明”。

  那么,康乐到底是如何实施诈骗的呢?经办此案的长沙市公安局经侦支队近日向《法制日报》记者独家披露了康乐作案的全过程,一个“如影随形”般的银行卡诈骗案展现在记者眼前。

  保安变身“银行卡专家”

  1983年出生的康乐虽然只有中专文化,但因为头脑灵活,在当地很有影响。

  2003年,康乐通过招聘在长沙市某娱乐城做保安工作。虽然每天工作非常辛苦,但收入却很低。每天工作时,康乐总会发现一些客人持卡消费。

  “这是什么卡,刷一下便可付账?”当时的康乐对信用卡一无所知。经过向他人打听,才知道客人手中的卡原来是信用卡。

  “我要是能有一张这样的卡多好啊。”每天生活在灯红酒绿的环境中,面对的都是一些看似事业有成的成功人士,康乐的金钱观发生了很大的倾斜。拥有一张客人手中的信用卡,成了康乐当时的一大梦想。

  为了了解信用卡知识,康乐开始通过业余时间向他人请教,并经常上网不断学习关于信用卡方面的知识,从而对金融系统办理信用卡的操作流程、使用方式及相关规定有了详细了解。

  据办案警官介绍,为了进一步了解信用卡办理中更详细的规定,康乐甚至还专门找了一个在某银行代办信用卡的女业务员作女朋友。康乐平时总是有意无意地向女朋友打听办理信用卡的相关知识,有时还趁女朋友不在时偷偷翻阅女朋友的工作笔记,以便及时掌握银行办理信用卡是否有新的政策和规定。

  如此下来,原来还是一个信用卡盲的普通保安,竟然渐渐将自己打造成了一名“银行卡专家”和“反侦查专家”。

 

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