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文盲泥水匠冒充银行客户经理 骗走两家公司3471万

时间:2010-08-15 09:44来源:重庆晚报 作者:
  

  步骤 偷梁换柱

  方式:更换印章瞒天过海

  博取受害方信任后,骗局进入下一步:办理手续。

  到银行开户、办理大额存款需要相关证件、材料。在这一步骤,曾某某仍冒充“王经理”,全程为受害方服务。  

  “招数”在受害方出示完相关材料时使出。通看了企业方提供的相关材料后,曾某某以“企业组织代码不齐”、“某张文书需要备份”或是“某种资料需要补充”等借口,要求企业方补充材料。

  这时,他只拿出有“问题”的材料给对方,“周到”地表示:为避免麻烦,其他材料留在他这里。两个受骗企业,在这一环节都未察觉出异样。

  支走企业人员后,曾某某迅速将材料中印有企业法人专用章、财务专用章和公章的材料取出,到街头违法摊点偷刻公章。然后,按照银行需求,利用假印章制成申请表,开账号。

  此时,开户人名字虽然是受害公司,账号及密码却由曾某某掌握。办理完储蓄业务的企业工作人员,看到拿到的存单是企业的名头,自然不会起疑。

  一切就绪,曾某某便开始最后一步:将钱转入自己账户。

  面对银行柜台人员,他的身份由银行客户经理变成了受害企业的工作人员。尽管企业开户时所指定的存取款人(一般企业的大额存款都有指定的经办人,通常是企业财务主管,以防止资金外流)不是他,曾某某却凭借着行长签字的法人委托工作人员的《授权委托书》,顺利将别人账户上的钱,变到了自己账户。

  步骤 行贿行长

  方式:获得授权转走存款

  涉案银行的安行长,是曾某某成功的关键人物。为了取得成功,曾某某在勾兑安行长上,可谓煞费苦心。

  去年1月,在和安行长的一次私下见面中,曾某某非常“随意”地将新买的一辆价值27.5万元的东风奇骏轿车,和安行长的坐骑、一辆价值7万余元的东风凯越车进行了交换。当时,他并未提出任何要求。

  安行长心知肚明,却也相当小心。当日,安行长从自己账户取走18万元现金,留下取款痕迹。这笔钱却没有交给曾某某作为支付新旧车的差价,而是又补了两万元钱,作为大额存款存到了另一家账上。

  对此,曾某某也表示认可。于是,安行长给了曾某某足够的特权:不仅越权在他的《授权委托书》上签了字,还对他的事睁一只眼闭一只眼。

  事发后,见银行和警方都在调查,安行长将车还给了曾某某。不过,这张《授权委托书》,仍让他露出马脚:按正规程序,《授权委托书》的审核签字,应是银行柜台工作人员,而非行长本人。民警据此深挖细查,最终锁定了安行长的犯罪信息。

  目前,安行长因非国家机关工作人员受贿罪,被警方刑拘。

  利用类似行贿财物的方式,曾某某勾兑了多名相关人员。如今,闹剧收场。昨日,市公安局经侦总队证实:目前,涉案的7名犯罪嫌疑人全部归案。

  人物剖析

  这个骗子其实不聪明

  每次违法行动都当先锋

  从外表上看,曾某某并不像普通人印象中的农民工形象:身高约1.7米的他生得白净,不像体力劳动者那样壮实,甚至可以说有些文质彬彬。

  1965年出生以来,曾某某一直生活在农村,因为家境贫寒,也没念过几年书。成人后,他学习了泥水匠的手艺。泥水匠整天吸灰吃尘的日子,曾某某一点也不习惯,更让他不习惯的是泥水匠每月只有一两千元的收入。

  “他太想发财了!”侦办此案的民警说,这是造成曾某某犯下大案的原动力。

  2005年前后,曾某某经人介绍,入行当上“资金串串”,混入“金融圈”:给需要借钱、放贷的人牵线搭桥,收取中介费用。

  不过,没有相关专业知识背景的曾某某干得很不顺———截至本案前,他没有“串”成功一次。不过,在数年“串串”生涯中,曾某某也看明白了不少门道。

  2008年,在一个“资金串串”彭三哥(外号)引荐下,他认识了赵四等“资深串串”。再后来,就有了他“串串”生涯中唯一一次“成功”经历。

  “我被利用了。”被警方控制后,曾某某向警方交代,此案中,很多个中要害都是赵四“指点”的迷津,而涉及忽悠存款、伪造公章、冒领转账的违法行为,文化程度较低的他每每都被推到阵前。(涂静 杜陈佳) 

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