315投诉、打假维权首选网络平台 
返回首页
当前位置: 首页 > 新闻速递 > 金融保险 >

·天津破获首起信用卡恶意透支诈骗案

时间:2008-03-11 14:57来源:新华网 作者:刘元旭
    新华网天津5月12日电(记者刘元旭)天津警方9日破获一起信用卡恶意透支案,犯罪嫌疑人以他人名义先后在多家银行办理了900余张贷记信用卡,然后以经营为名自购20余台商务POS机并开设了账户,将透支的300余万元通过POS机刷进了自己的账户。

  记者从天津红桥区警方了解到,今年4月27日下午,红桥区环卫局从收到的北京和天津两家银行核实资料中发现,有人盗用单位40余名职工的名义办理贷记信用卡,并且在申请登记表上还加盖假的环卫局印章,于是向红桥公安分局报了警。

  接到报警后,红桥分局经侦支队展开全面调查,按照信用卡申请登记名单上的落款地点和经办人,民警将租借环卫局办公楼三楼办公室的张某锁定为重点侦查对象。进一步调查发现,仅在上述两家银行,经张某办理的银行贷记信用卡就达300余张,并且已被恶意透支100余万元。专案民警经过努力,最终将闻风潜逃至北京的张某抓获。

  据张某交代,由于自己经营的一家公司缺乏资金周转,他便绞尽脑汁寻找资金源,最终决定用贷记信用卡透支的办法获得周转资金。随后,他以公司招聘为名获取了大量的应聘人员身份证复印件,然后拿着这些复印件通过相关人员开始办理银行贷记信用卡。为了能将透支的现金兑换,张某又注册开设了一家贸易公司,并以经营为借口先后购进了20余台商务POS机,同时在银行开设账户。这一切准备就绪后,张某开始将信用卡透支的钱通过POS机转入自己的账户并变现。

  起初,张某还能还上一部分信用卡中透支的资金,随着窟窿越来越大,张某便不断地办理新的银行贷记信用卡,再透支填补前面的亏空。如此恶性循环,窟窿越来越大,办卡数量也越来越多。警方审理查明,自2005年开始,张某用此办法共计在8家银行办理贷记信用卡900余张,恶意透支多达300余万元。

  目前,涉案犯罪嫌疑人已经被警方依法刑事拘留,案件仍在进一步审理中。
顶一下
(0)
0%
踩一下
(0)
0%
------分隔线----------------------------
最新评论 查看所有评论
发表评论 查看所有评论
请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
评价:
表情:
用户名: 密码: 验证码:
质量新闻搜索